Jak selekcjonować bezpieczne inwestycje o wysokiej stopie zwrotu?

Na pytanie postawione w tytule odpowiedzieć jest ciężko. Każdy inwestor szuka wysokiej stopy zwrotu przy jednoczesnym wysokim poziomie bezpieczeństwa. Istnieje jednak pewien zbiór zasad, który zapewnia relatywnie wysokie bezpieczeństwo inwestycji. Problem w tym, że wielu osobom ciężko się do tych zasad zastosować. Stosowałem się do nich w przeszłości i mogę śmiało powiedzieć, że wtedy kiedy były spełnione, ponad 50% inwestycji było trafnych. Dołączając do tego odpowiednie money management, prawdopodobieństwo wysokich zysków jest duże.

Właściwe money management gwarantuje zysk nawet w przypadku gdy w 80% się mylisz. Dzieję się tak ponieważ zachowana jest zasada tnij straty, pozwól zyskom rosnąć. Właściwe ustawiony SL (Stop Loss) i TP (Take Profit) gwarantują ,że gdy tylko raz na 5 razy masz rację, nadal zarabiasz. Na 4 transakcjach tracisz łącznie 4% kapitału a na jednej zyskujesz 20%.

Konkrety:

• Nie inwestuj pod presją (presją czasu, presją psychologiczną). Nie decyduj się na inwestycje tylko z tego powodu ,że chcesz zarobić. Chciwość nie popłaca. Bądź wybredny, wybieraj tylko najlepsze inwestycje. Omijaj ryzykowne. Nie pędź za tłumem, powodem otwarcia pozycji nie może być psychologia. Być może przyniesie to zyski w kilku przypadkach, jednak z takim podejściem w dłuższym terminie jesteś skazany na straty. Masz przewagę nad instytucjami które mają presję czasu i presję ilości transakcji, więc wykorzystaj to.
  

• Zbadaj dokładnie nowy rynek.
  

• Inwestuj w tanie aktywa. Kupuj walory przecenione. Kupuj tanio, sprzedaj drogo. Można zarabiać też na drogich aktywach, jednak nie są to inwestycje bezpieczne. Surowce w cenie wydobycia. Akcje ze wskaźnikiem P/E ( czyli Cena/Zysk) poniżej 17 i niskim C/WK. To jest to co rekiny lubią najbardziej. Chcesz się do nich przyłączyć ?

• Inwestuj tylko w aktywa mocne fundamentalnie. Zrób dokładny research fundamentalny wybierz najlepsze typy inwestycji. Nie żałuj na to czasu. Wiele osób pomija ten etap bo jest czasochłonny, dlatego ich inwestycje nie są bezpieczne (i w skrajnym przypadku np. kupują akcje Optimusa przed bankructwem).

• Po przejściu przez te kryteria użyj analizy technicznej aby wybrać moment który gwarantuje Ci większe prawdopodobieństwo wybicia zgodnie z Twoją pozycją. Dzięki temu, że popłyniesz "na fali" i powrót do wsparcia na którym kupiłeś jest mniej prawdopodobny. Szukaj rynków wykupionych i wyprzedanych. Wspomagaj się informacjami fundamentalnymi i różnicą pomiędzy informacją przekazaną i oczekiwaną przez rynek.

• Właściwe money management. Dopasowujesz wielkość pozycji do wyceny rynkowej lub wartości prowizji? Nie wyliczasz maksymalnego poziomu straty i niedopasowujesz do swojego portfela? Nie obliczasz stosunku ryzyka/zysk? Ryzykujesz wiele.

• Optymalizuj zajęte pozycje. Zwiększaj wagę najlepszych pozycji w portfelu.

• Ucz się na swoich błędach i na błędach innych. Wyciągaj wnioski z nieudanych transakcji i zapobiegaj im w przyszłości.

• Licz, licz i jeszcze raz licz. Matematyka i statystyka zapewnią Ci przewagę nad większością. Dowiedz się co to jest współczynnik sharpe'a, ile wynosi dla konkretnych przykładów, policz z jakim prawdopobieństwem popełniasz błąd sugerując się próbą składającą się z kilku elementów. Dzięki temu ocenisz jakie formacje z jakim prawdopodobieństwem powtórzą się z określonym efektem w przyszłości. Tego punktu nie trzeba spełniać aby odnosić sukcesy. Dla wielu cieżko jest go spełnić. Dlatego właśnie daje dużą przewagę nad rynkiem.

W zasadach tych chodzi o to, żeby wybrać to co najlepsze i zastosować razem Analizę Fundamentalną (AF), Analizę Techniczną (AT) i zarządzanie kapitałem (MM). Stosowane razem w rozsądny sposób zmniejszają ryzyko w olbrzymim stopniu.

Wg wyżej wspomnianych kryteriów starałem się grać i wybrałem typy inwestycji w 2009 roku. Mam też przygotowane typy na 2010 rok. Wkrótcę o tym napiszę. Na pewno będą tanie i mocne fundamentalnie. Ciężko teraz o takie, ale da się znaleźć.

SmallCap